A confissão de culpa das acusações de lavagem de dinheiro pela exchange de criptomoedas Binance e seu fundador, Changpeng “CZ” Zhao, pode explicar por que a empresa movimentou bilhões de stablecoins dias antes à finalização do acordo com o Departamento de Justiça dos EUA (DoJ).
Uma transação de US$ 3,9 bilhões em Tether (USDT), concluída em 9 de novembro, está estranhamente próxima ao valor da multa de US$ 4,3 bilhões que a Binance concordou em pagar como parte do acordo para se livrar das investigações criminais nos EUA.
A maior parte do dinheiro saiu de uma carteira fria da Binance (Binance-Cold 2) para outra de suas carteiras (Binance 3). Atualmente, a cold wallet possui fundos no valor de US$ 6,6 bilhões — US$ 4 bilhões em USDT e o restante em várias stablecoins, como Decentralized USD (USDD), USDC e TrueUSD (TUSD).
Enquanto isso, a carteira de destino agora detém US$ 3,2 bilhões em ativos, a maior parte deles na forma de USDT. A Binance descreveu anteriormente suas carteiras frias como responsáveis por manter a maior parte dos fundos da empresa.
Não está claro se a Binance pretende usar esses fundos para compensar a multa do governo dos EUA, ou se a empresa planeja resgatar o USDT por dólares americanos ou outra moeda fiduciária. A Binance ainda não respondeu o contato do Decrypt.
A maioria dos 88,3 bilhões de tokens USDT atualmente em circulação é emitida na blockchain Tron, na forma de tokens TRC-20. A Tether tem uma história duvidosa e é um participante controverso, porém crucial para o mercado de criptoativos.
Binance moved $3.9 billion $USDT from its cold to hot wallets a few days ago.https://t.co/AY4gS9wlIS pic.twitter.com/QnnWKwChsC
— ChainArgos (@ChainArgos) November 13, 2023
O peso das stablecoins
As stablecoins respondem pela maior parte do volume de negociação de criptoativos e são usadas pelos traders para entrar e sair de negociações sem a necessidade de tocar em uma moeda fiduciária, como o dólar americano. E o USDT da Tether é facilmente a maior stablecoin do setor.
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Seus tokens em circulação, no valor de US$ 88 bilhões, representam 6% da capitalização do mercado global cripto. Seu concorrente mais próximo, USDC, tem uma capitalização de mercado de US$ 24 bilhões. Mas a Tether tem sido analisado pelos órgãos reguladores dos EUA há anos.
Em 2021, a empresa pagou US$ 18 milhões para resolver uma investigação para saber se ela realmente possuía US$ 1 em reserva para respaldar cada 1 USDT emitido.
Mesmo antes da investigação, os detratores alegaram que não havia como a Tether ter dinheiro suficiente para apoiar os bilhões em novos tokens que ela cunhou em um piscar de olhos. A Tether tem negado consistentemente tais alegações, considerando-as infundadas e temerárias, embora a empresa ainda não tenha apresentado uma auditoria completa e independente.
Mais recentemente, a Tether disse que estava cooperando com as autoridades para congelar US$ 225 milhões supostamente ligados ao tráfico humano.
how do the truthers react if the US government accepts $4b in USDT as payment for the fine
— nic 🌠 carter (@nic__carter) November 20, 2023
A transferência do USDT ocorreu pouco antes de a Binance e seu CEO, Changpeng Zhao, concordarem em pagar US$ 1,8 bilhão em multas criminais relacionadas a acusações federais. Um adicional de US$ 2,5 bilhões também será confiscado, sendo que US$ 1,6 bilhão será destinado a resoluções com a CFTC, FinCEN e OFAC.
Como parte do acordo, Zhao se declarou culpado das acusações e renunciou ao cargo de CEO. O acordo encerra investigações de anos que estavam em andamento pelas autoridades dos EUA relacionadas à conformidade regulatória e aos controles de combate à lavagem de dinheiro da Binance.
*Traduzido por Gustavo Martins com autorização do Decrypt.
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